老人欲开卡接收46.8万元“贷款”，银行当场识破“李鬼”果断止损

针对当前诈骗呈隐蔽性、多样化，一些老年客户容易掉入不法分子设置的陷阱，中行武汉新洲支行工作人员针锋相对，不断提升案件防范敏感性，牢牢守住“厅堂第一关”。10月10日，在“断卡”行动中，该行工作人员及时拆穿一起不法分子冒充银行工作人员行骗行为，避免了老年客户遭受资金损失。

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“姑娘，请帮我开一张卡。”当日中午，一位六旬女性客户手持身份证走进该行营业厅，要求提供开卡服务。在询问开卡用途时，客户高兴地告诉大堂经理：“开卡后，就会有人给我转账，金额高达46.8万元。”本着为客户资金安全着想，大堂经理于是咨询其资金来源。客户当面掏出手机，出示一条标注XX银行的短信：您好，我行给予您预授468000元综合贷款，可用于消费、装饰、生意周转，回1查询利率，回2办理，回T退订。客户告诉大堂经理，当上午接到这条信息后，考虑到家庭生意正缺钱，自己马上回复了“2”。很快，她接到一位自称某银行客户经理的电话，提示其本人尽快前往银行开卡，准备接收资金。

大堂经理感觉此事蹊跷，经仔细察看，发现短信并非来自该银行官方号码，而是一串不明号码，显然有人冒充银行工作人员进行不法行为，于是提醒客户：小心，这是个骗局。见客户半信半疑，大堂理向她要过对方电话，当面打了过去，当获知是银行工作人员，对方立即挂断来电，再打过去，显示是空号。客户见状，很快醒悟过来，不停表示感谢：“幸亏贵行提醒，不然我可要吃大亏。”

“在这一类案例中，不法分子往往伪装成国家工作人员，打着正规金融机构旗号行使欺诈，首先承诺给受害者贷款，然后借机以缴纳保证金、手续费等名义要求对方汇款，以达到骗取钱财目的。”该行内控副行长解释道，同时提醒广大客户：大家一定要擦亮双眼，学会拒绝各种利诱，千万不要盲目冲动，当遇到不明情况及时询问银行或公安机关，避免上当受骗，追悔莫及。

（通讯员 李辉 王莉 刘峰）